8月5日，湖北銀保監(jiān)局連開三張“百萬(wàn)級(jí)”罰單。招商銀行股份有限公司武漢分行、華夏銀行股份有限公司武漢分行及湖北仙桃農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司分別被處以285萬(wàn)、270萬(wàn)、235萬(wàn)元罰款。

湖北銀保監(jiān)局機(jī)關(guān)行政處罰信息公開表（鄂銀保監(jiān)罰決字〔2022〕24號(hào)）顯示，招商銀行股份有限公司武漢分行存在以下違法違規(guī)事實(shí)：一、違規(guī)審批用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的流動(dòng)資金貸款；二、貸款受托支付不及時(shí)；三、貸前調(diào)查不盡職形成風(fēng)險(xiǎn)；四、違規(guī)發(fā)放貸款用于償還銀行承兌匯票墊款；五、貸后管理不盡職，貸款資金被挪用；六、信貸資產(chǎn)非真實(shí)潔凈轉(zhuǎn)讓；七、理財(cái)資金違規(guī)變相用于置換土地出讓金；八、國(guó)內(nèi)信用證項(xiàng)下福費(fèi)廷轉(zhuǎn)賣業(yè)務(wù)逆時(shí)序操作；九、違規(guī)通過(guò)保理業(yè)務(wù)向房地產(chǎn)項(xiàng)目提供融資。中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)湖北監(jiān)管局根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)、第四十八條第（二）項(xiàng)，對(duì)招商銀行股份有限公司武漢分行予以罰款285萬(wàn)元； 對(duì)責(zé)任人葉葳、謝忱分別予以警告。

另一份行政處罰信息公開表（鄂銀保監(jiān)罰決字〔2022〕25號(hào)）顯示，華夏銀行股份有限公司武漢分行存在以下違法違規(guī)事實(shí)：一、貸后管理不盡職，個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸被挪用于歸還商用房貸款；二、貸款管理不審慎，流動(dòng)資金貸款用于固定資產(chǎn)項(xiàng)目建設(shè)；三、貸后管理不盡職，信貸資金回流借款人及關(guān)聯(lián)企業(yè)本行賬戶后被挪用；四、對(duì)貸款用途審查不盡職，信貸資金未按約定用途使用；五、信貸資金挪作銀行承兌匯票保證金；六、向不具備貸款主體資格的借款人發(fā)放貸款掩蓋風(fēng)險(xiǎn)；七、違規(guī)宣傳理財(cái)及代銷保險(xiǎn)產(chǎn)品；八、服務(wù)收費(fèi)管理不規(guī)范。中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)湖北監(jiān)管局根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)、第四十八條第（二）項(xiàng)，對(duì)華夏銀行股份有限公司武漢分行予以罰款270萬(wàn)元； 對(duì)責(zé)任人曹云霄、向蓉、李瑩分別予以警告。

湖北銀保監(jiān)局機(jī)關(guān)行政處罰信息公開表（鄂銀保監(jiān)罰決字〔2022〕26號(hào)）則顯示，湖北仙桃農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司存在以下違法違規(guī)事實(shí)：一、開展票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)不審慎造成重大風(fēng)險(xiǎn)；二、開展非標(biāo)投資業(yè)務(wù)不審慎形成風(fēng)險(xiǎn)；三、授信條件落實(shí)不到位；四、個(gè)人消費(fèi)貸、經(jīng)營(yíng)貸違規(guī)流入房地產(chǎn)。中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)湖北監(jiān)管局根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)、第四十八條第（二）項(xiàng)，對(duì)湖北仙桃農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司予以罰款235萬(wàn)元； 對(duì)責(zé)任人萬(wàn)君明予以罰款5萬(wàn)元；對(duì)責(zé)任人梁小剛、龍維、劉生權(quán)、宋和平、姚池、劉慶梅、王建平分別予以警告。