有借款合同、有銀行資金流水，甚至還有房產(chǎn)委托公證，看似正常的民間借貸，實(shí)則是以侵吞財(cái)產(chǎn)為目的。9月29日，十堰市張灣區(qū)人民法院對以范某斌為首的17人“套路貸”涉惡案件作出判決，該團(tuán)伙首要分子獲刑19年6個(gè)月，并處罰金36萬元。

2008年，范某斌注冊成立湖北某投資有限公司。2014年10月，為拓展新業(yè)務(wù)，他建立并上線運(yùn)營網(wǎng)絡(luò)借貸平臺，以明顯高于銀行存款利率的收益為誘佴（月息1%—1.5%），吸引社會公眾到該公司投資，再以月息1.2%—5%的標(biāo)準(zhǔn)向社會公眾非法高利放貸，從中收取高額的“服務(wù)費(fèi)”和“保證金”。

同時(shí)，為加強(qiáng)對放貸資金的管理，范某斌在公司原架構(gòu)上，又招收社會人員成立催收部，逐漸形成以放款快、手續(xù)少為誘餌，吸引急需用錢的借款人借款，經(jīng)審核后將“借款”金額的首期“利息”扣除后發(fā)放給借款人。之后通過轉(zhuǎn)移債務(wù)，制造資金走賬流水、惡意壘高借款金額，借助訴訟、公證及軟硬兼施“索債”，擅自過戶或出售其房產(chǎn)，以達(dá)到非法占有目的的放貸“套路”。

截至案發(fā)，該犯罪集團(tuán)累計(jì)非法吸收217名投資人資金共計(jì)1.13億余元，向346名借款人高利放貸870余萬元。

該案涉案人員多、取證難度大。為夯實(shí)證據(jù)基礎(chǔ)，張灣區(qū)檢察院成立以檢察長黃德勝為主辦檢察官的專案組，充分發(fā)揮檢察官主導(dǎo)責(zé)任，派員提前介入，配合、引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)偵查取證和追贓挽損，凍結(jié)公司股權(quán)2810萬元、涉案賬戶余額170余萬元，查封涉案房產(chǎn)206套、倉儲用房1間、車位2個(gè)，扣押汽車4輛，并隨案移送至法院。

經(jīng)審理，檢察機(jī)關(guān)指控的全部犯罪和涉案財(cái)產(chǎn)處置意見均被采納。被告人范某斌犯詐騙罪、尋釁滋事罪、非法侵入住宅罪、敲詐勒索罪、非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑19年6個(gè)月，處罰金36萬元。其余16名被告人分別被判處8年至6個(gè)月不等的有期徒刑，并處7萬至1萬元不等的罰金，對被告人違法所得依法予以追繳或責(zé)令退賠。